7 Quỹ được xếp hạng hàng đầu kết hợp bảo tồn vốn và thanh toán phong phú (2024)

Thị trường cho các quỹ kết hợp bảo tồn vốn và các khoản thanh toán phong phú được đặc trưng bởi sự pha trộn của các chiến lược đầu tư tập trung vào sự ổn định và tạo thu nhập.Các quỹ này thường đầu tư vào sự kết hợp của trái phiếu chất lượng cao, cổ phiếu trả cổ tức và các tài sản sản xuất thu nhập khác để đạt được sự cân bằng giữa bảo tồn gốc và cung cấp thu nhập thường xuyên.Điều này tạo thành bối cảnh cho danh sách của tôi về bảy quỹ thu nhập được xếp hạng hàng đầu cho các nhà đầu tư.

Để cung cấp một dòng thu nhập ổn định, các quỹ này bao gồm các tài sản tạo ra các khoản thanh toán thường xuyên, chẳng hạn như cổ phiếu trả cổ tức và trái phiếu năng suất cao.Mục tiêu là cung cấp năng suất cao hơn các tài khoản tiết kiệm truyền thống hoặc trái phiếu chính phủ.

Trong thời kỳ kinh tế không chắc chắn, có mộtnhu cầu tăng caoĐối với các lựa chọn đầu tư cung cấp cả bảo mật và thu nhập.Các nhà đầu tư đang ngày càng tìm kiếm các quỹ có thể cung cấp lợi nhuận ổn định trong khi giảm thiểu rủi ro.

Môi trường chính trị và kinh tế không chắc chắn ở Hoa Kỳ sau đó có thể thúc đẩy nhu cầu về các quỹ này tiến lên.Vì vậy, đây là bảy quỹ thu nhập được xếp hạng hàng đầu cho các nhà đầu tư xem xét thêm vào danh mục đầu tư của họ.

Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard (VDIGX)

7 Quỹ được xếp hạng hàng đầu kết hợp bảo tồn vốn và thanh toán phong phú (1)

Nguồn: Shutterstockprofessional / shutterstock.com

Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard(MUTF:Vdigx) tập trung vào các công ty chất lượng cao với tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ, nhằm mục đích tăng giá vốn dài hạn và thu nhập hợp lý.

Quỹ tìm cách trở thànhđa dạngtrên các lĩnh vực công nghiệp.Kể từ ngày 2 tháng 7 năm 2024, quỹ có tài sản là 52,10 tỷ đô la, tỷ lệ chi phí là 0,29%và khoản đầu tư tối thiểu là 3.000 đô la.Lợi tức cổ tức của quỹ là 3,35%, với mức tăng trưởng cổ tức là 4,71% và tần suất thanh toán hàng quý.

VDIGX có tổng lợi nhuận 8,95% trong năm qua và lợi nhuận trung bình hàng năm là 4,25% kể từ khi thành lập vào ngày 15 tháng 5 năm 1992, bao gồm cả cổ tức.Quỹ được đánh giá là có hiệu suất trung bình và rủi ro thấp.Thấp và cao 52 tuần của nó lần lượt là $ 33,42 và $ 39,36, với bản beta 5 năm là 0,73.

Bản beta của nó là 0,7 sau đó có nghĩa là nó có thể cung cấp một phân phối kết quả nhất định hơn cho các nhà đầu tư, đặc biệt là khi một tuổi nghỉ hưu gần, điều này có thể chứng minh có lợi cho những người tìm kiếm sự chắc chắn hơn trong danh mục đầu tư của họ.Điều này làm cho nó một trong những quỹ thu nhập được xếp hạng hàng đầu để xem xét.

T. Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu của Rowe (PRFDX)

Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu của T. Rowe(MUTF:PRFDX) Đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng về chứng khoán vốn sản xuất thu nhập, cung cấp thu nhập ổn định và tiềm năng tăng trưởng vốn.

Prfdx là aquỹ tương hỗĐiều đó chủ yếu đầu tư ít nhất 80% tài sản ròng của mình vào các cổ phiếu phổ thông, với sự nhấn mạnh vào các cổ phiếu vốn hóa lớn có hồ sơ theo dõi mạnh mẽ về cổ tức thanh toán hoặc được cho là bị đánh giá thấp.

Quỹ có tài sản 18,04 tỷ đô la, tỷ lệ chi phí là 0,68%và khoản đầu tư tối thiểu là 2.500 đô la.Lợi tức cổ tức của quỹ là 5,84%, với mức tăng trưởng cổ tức là -5,16% và tần suất chi trả hàng quý.Lợi suất cao của nó tại sao tôi coi là một trong những quỹ thu nhập được đánh giá cao nhất dành cho các nhà đầu tư.Sự kết hợp của các yếu tố sau đó làm cho nó một phần của các quỹ thu nhập được xếp hạng hàng đầu này.

PRFDX có tổng lợi nhuận là 17,49% trong năm qua và lợi nhuận trung bình hàng năm là 3,13% kể từ khi thành lập vào ngày 31 tháng 10 năm 1985, bao gồm cả cổ tức.Quỹ được đánh giá là có hiệu suất trung bình và rủi ro trung bình.Cao và cao 52 tuần của nó lần lượt là $ 30,52 và $ 36,97, với beta 5 năm là 0,80.

Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu Fidelity (FEQIX)

7 Quỹ được xếp hạng hàng đầu kết hợp bảo tồn vốn và thanh toán phong phú (3)

Nguồn: Shutterstock

CácQuỹ thu nhập vốn chủ sở hữu trung thực(MUTF:FEQIX) Tìm kiếm thu nhập hiện tại cao thông qua các khoản đầu tư vào chứng khoán vốn sản xuất thu nhập, kết hợp với tiềm năng tăng giá vốn.

FEQIX là một quỹ tương hỗ thường đầu tư ít nhất 80% tài sản của mình vào chứng khoán vốn, chủ yếu là chứng khoán vốn sản xuất thu nhập, có xu hướng dẫn đến các khoản đầu tư vào các cổ phiếu giá trị vốn hóa lớn.

Quỹ đầu tư vào cả các nhà phát hành trong và ngoài nước và có khả năng đầu tư vào các loại chứng khoán vốn và chứng khoán nợ khác, bao gồm chứng khoán nợ chất lượng thấp hơn.Quỹ có tài sản là 8,10 tỷ đô la, tỷ lệ chi phí là 0,54%và không có yêu cầu đầu tư tối thiểu.Lợi tức cổ tức của quỹ là 4,23%, với mức tăng trưởng cổ tức là 4,35% và tần suất thanh toán hàng quý.

Tôi thích FEQIX bởi vì nó cân bằng hiệu quả sự tăng giá vốn, năng suất cổ tức và tăng trưởng cổ tức cùng một lúc, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tìm cách tấn công vào trung bình giữa cả ba bộ phận chuyển động quan trọng này.

Schwab Cổ tức Hoa Kỳ ETF (SCHD)

CácSchwab Hoa Kỳ Cổ tức ETF ETF(NYSEARCA:Srity) Theo dõi một chỉ số tập trung vào các cổ phiếu của Hoa Kỳ có tính năng động cao, cung cấp sự cân bằng về thu nhập và tiềm năng tăng trưởng vốn.

SCHD là một quỹ giao dịch trao đổi theo dõi chỉ số 100 cổ tức của Dow Jones Hoa Kỳ, là mộtThị trường-Cap-WeededChỉ số 100 cổ phiếu được trả cổ tức của Hoa Kỳ.SCHD có tài sản 54,72 tỷ đô la, tỷ lệ chi phí là 0,06%và tỷ lệ PE là 14,69 lần.Lợi tức cổ tức của quỹ là 3,66%, với tỷ lệ xuất chi là 53,71%.

Schd có lợi nhuận 1 năm là 6,02%.Quỹ thấp 52 tuần thấp và cao lần lượt là $ 66,67 và $ 80,82, với phiên bản beta là 0,72.Quỹ nắm giữ 103 cổ phiếu, với 10 cổ phiếu hàng đầu chiếm 39,88% tài sản của mình.

SCHD đã đạt được danh tiếng của mình là tiêu chuẩn vàng vàng cho các quỹ ETF tăng trưởng cổ tức và có thể hoạt động tốt trong một danh mục đầu tư thay thế cho các quỹ ETF theo dõiS & P 500đưa ra hồ sơ hoàn trả tổng số ấn tượng của nó.

ishares chọn Cổ tức ETF (DVY)

7 Quỹ được xếp hạng hàng đầu kết hợp bảo tồn vốn và thanh toán phong phú (5)

Nguồn: C H a ​​l n / shutterstock.com

Cácishares chọn cổ tức ETF(NASDAQ:Tvy) Đầu tư vào cổ phiếu của Hoa Kỳ với lợi suất cổ tức cao và tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ, nhằm mục đích thu nhập ổn định và bảo tồn vốn dài hạn.

DVY là mộtquỹ giao dịch trao đổiĐiều đó theo dõi chỉ số cổ tức của DJ Us chọn, chọn khoảng 100 cổ phiếu dựa trên tỷ suất cổ tức từ vũ trụ vốn hóa thị trường rộng lớn.DVY có tài sản là 18,15 tỷ đô la, tỷ lệ chi phí là 0,38%và tỷ lệ P/E là 13,20x.Lợi tức cổ tức của quỹ là 3,79%, với tỷ lệ xuất chi là 50,07%.

Quỹ nắm giữ 104 cổ phiếu, với 10 cổ phiếu hàng đầu chiếm 19,17% tài sản của mình.Các nắm giữ hàng đầu bao gồmAltria(NYSE:MO)At & t(NYSE:T), VàTruyền thông Verizon(NYSE:Vz).

DVY có thể là một quỹ ETF tăng trưởng cổ tức tốt cho những người cảm thấy không hài lòng với cơ chế sàng lọc dựa trên quy tắc của SCHD, thay vào đó chọn xếp hạng các công ty chỉ bằng lợi suất.DVY sau đó có thể có tiềm năng tạo thu nhập cao hơn.

INVESCO S & P 500 CAO CẤP CẤP BILLATION ATF ATF (SPHD)

7 Quỹ được xếp hạng hàng đầu kết hợp bảo tồn vốn và thanh toán phong phú (6)

Nguồn: Shutterstock

InvescoS & P 500 Cổ tức cao Biến động thấp ETF(Nyserca:SPHD) Kết hợp năng suất cổ tức cao với biến động thấp, các công ty nhắm mục tiêu cung cấp tiềm năng thu nhập mạnh mẽ với giảm rủi ro.

SPHD là mộtquỹ giao dịch trao đổiĐiều đó theo dõi chỉ số cổ tức cao biến động S & P 500, bao gồm các cổ phiếu năng lượng cổ tức cao nhất, ít biến động nhất từ ​​S & P 500. Quỹ được tung ra vào ngày 18 tháng 10 năm 2012, bởiInvesco(NYSE:HOẠT ĐỘNG).SPHD có tài sản là 2,93 tỷ đô la, tỷ lệ chi phí là 0,30%và tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là 17,38 lần.

SPHD có một lịch sử nhất quán về các khoản chi trả cổ tức hàng tháng.Cổ tức của quỹ cho mười hai tháng một lần (TTM) là 1,85 đô la, với tỷ lệ cổ tức là 4,19%.Quỹ giao dịch được phân loại là một ETF giá trị lớn tập trung vào khu vực Bắc Mỹ.

SPHD với bản chất biến động thấp có thể phù hợp cho những người đang ở hoặc gần nghỉ hưu.Ngoài ra, nó cũng có thể hấp dẫn đối với những người muốn thấy lợi nhuận ổn định trong danh mục đầu tư của họ về sự thay đổi hoang dã.Sự ổn định này đi kèm với tiềm năng thu nhập và tăng vốn được thu hoạch từ các tổ chức chip xanh của nó.

Quỹ thu nhập Vanguard Wellesley (VWINX)

7 Quỹ được xếp hạng hàng đầu kết hợp bảo tồn vốn và thanh toán phong phú (7)

Nguồn: Shutterstock

CácQuỹ thu nhập Vanguard Wellesley(MUTF:Vwinx) là một quỹ tương hỗ đầu tưkhoảng60% đến 65% tài sản của mình trong cấp đầu tư, chứng khoán có thu nhập cố định, như doanh nghiệp, kho bạc Hoa Kỳ, trái phiếu cơ quan chính phủ và chứng khoán được thế chấp.35% đến 40% tài sản của quỹ được đầu tư vào các cổ phiếu phổ thông.Cụ thể hơn, họ đã đầu tư vào các công ty có lịch sử cổ tức trên trung bình hoặc kỳ vọng về việc tăng cổ tức.

Quỹ có tài sản 50,36 tỷ đô la, tỷ lệ chi phí là 0,23%và khoản đầu tư tối thiểu là 3.000 đô la.Lợi tức cổ tức của quỹ là 4,96%.VWINX có tổng lợi nhuận 6,76% trong năm qua và lợi nhuận trung bình hàng năm là 1,88% kể từ khi thành lập vào ngày 1 tháng 7 năm 1970, bao gồm cả cổ tức.Quỹ được đánh giá là có hiệu suất cao và rủi ro dưới mức trung bình.

Thấp và cao 52 tuần của nó lần lượt là $ 23,07 và $ 25,42, với bản beta 5 năm là 0,76.Quỹ nắm giữ 1.449 chứng khoán.Vì vậy, nó có thể là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư tìm kiếm tùy chọn biến động thấp.

Vào ngày xuất bản, Matthew Farley không có (trực tiếp hoặc gián tiếp) bất kỳ vị trí nào trong chứng khoán được đề cập trong bài viết này.Các ý kiến ​​thể hiện là của nhà văn, tuân theoĐầu tư.com Hướng dẫn xuất bản.

Matthew bắt đầu viết phạm vi bảo hiểm của thị trường tài chính trong thời kỳ bùng nổ tiền điện tử năm 2017 và cũng là thành viên nhóm của một số công ty khởi nghiệp Fintech.Sau đó, ông bắt đầu viết về cổ phiếu Úc và Hoa Kỳ cho các ấn phẩm khác nhau.Tác phẩm của ông đã xuất hiện trên Marketbeat, Fxstreet, Cryptoslate, tìm kiếm Alpha và tạp chí nhà khoa học mới, trong số những người khác.

7 Quỹ được xếp hạng hàng đầu kết hợp bảo tồn vốn và thanh toán phong phú (2024)
Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Melvina Ondricka

Last Updated:

Views: 6436

Rating: 4.8 / 5 (68 voted)

Reviews: 83% of readers found this page helpful

Author information

Name: Melvina Ondricka

Birthday: 2000-12-23

Address: Suite 382 139 Shaniqua Locks, Paulaborough, UT 90498

Phone: +636383657021

Job: Dynamic Government Specialist

Hobby: Kite flying, Watching movies, Knitting, Model building, Reading, Wood carving, Paintball

Introduction: My name is Melvina Ondricka, I am a helpful, fancy, friendly, innocent, outstanding, courageous, thoughtful person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.