vonjustETF
Mô hình Mua và Giữ, Vệ tinh cốt lõi hoặc Theo xu hướng: Chiến lược nào phù hợp nhất với bạn?
- Cấp độ: Dành cho người dùng nâng cao
- Thời gian đọc: 5 phút
Đây là những gì đang chờ bạn trong bài viết này
- Sơ lược: 3 chiến lược danh mục đầu tư với ETF
- 1. Mua và nắm giữ
- 2. Vệ tinh lõi
- 3. Mô hình theo xu hướng
- Khuyến nghị của chúng tôi: Mua và Giữ
- Sơ lược: Ưu điểm và nhược điểm của chiến lược danh mục đầu tư
So sánh các nhà môi giới trực tuyến
Cho dù mua hay bán: Đây là những ưu đãi môi giới trực tuyến tốt nhất cho ETF!
Tìm hiểu thêm
Sơ lược: 3 chiến lược danh mục đầu tư với ETF
Tùy thuộc vào việc bạn muốn sử dụng danh mục đầu tư ETF của mình một cách thụ động hay chủ động, bạn có ba chiến lược để lựa chọn:
- Mua và giữ
- Vệ tinh lõi
- Mô hình theo xu hướng
Các chiến lược đầu tư khác nhau chủ yếu ở cách bạn chủ động xử lý các cơ hội đầu tư:
- Mua và giữthay thế dự báo thị trường bằng thời gian nắm giữ dài. Một khi bạn mua một quỹ ETF, bạn sẽ giữ nó.
- Vệ tinh lõilà điều dành cho các nhà chiến lược ETF tích cực: một số dự báo tích cực được thực hiện cho một phần danh mục đầu tư.
- MỘTMô hình theo xu hướnglần lượt, chuyển một mẫu dữ liệu tài chính được quan sát thành một thuật toán đầu tư. Không có giới hạn đối với những người đầu tư bằng ETF. Chỉ cần lưu ý có bao nhiêu lựa chọn tích cực mà bạn muốn sử dụng trong danh mục đầu tư của mình.
Các chiến lược đầu tư khác như phương pháp Giá trị rủi ro yêu cầu tính toán rộng rãi và cơ sở dữ liệu tài chính chất lượng cao được duy trì cẩn thận mà không phải lúc nào cũng có sẵn. Điều này có nghĩa là những chiến lược này ít phù hợp hơn cho việc tự thực hiện trong danh mục đầu tư của bạn.
Bạn nên ghi nhớ điều này khi xây dựng danh mục đầu tư ETF của mình:
- Quyết định trước thời gian bạn muốn giữ danh mục đầu tư - tức là nó sẽ phục vụ mục đích gì.
- Xác định khả năng chịu rủi ro cá nhân của bạn.
- Xem xét hoàn cảnh cá nhân của bạn và đánh giá rủi ro.
- Các chiến lược đầu tư mới trước tiên phải chứng tỏ được bản thân.
1. Mua và nắm giữ
Bạn có phải là người thụ động với nhiều sức chịu đựng và kỷ luật không? Sau đó, bạn có thể làm điều đúng đắn với việc mua và giữ.
Nguyên tắc cơ bản của chiến lược đầu tư này rất đơn giản: bạn đầu tư tiền một lần vào danh mục đầu tư ETF và sau đó thỉnh thoảng điều chỉnh nó về thành phần ban đầu. Lý tưởng nhất là khi bạn kiếm được lợi nhuận, bạn tái đầu tư chúng. Ưu điểm: Điều này có nghĩa là bạn được hưởng lợi từ một trải nghiệm đáng chú ýHiệu ứng lãi kép.
Tuy nhiên, phương pháp mua và giữ có một nhược điểm: thời gian nắm giữ lâu khiến bạn kém linh hoạt. Bởi vì bạn vẫn không nên bán trong giai đoạn đi xuống đau đớn.
justETF cung cấp cho bạn nhiều lựa chọn khác nhauChiến lược danh mục đầu tư thế giớilàm mẫu cho danh mục đầu tư của bạn. Đây là những quỹ đa dạng về mặt chiến lược và có thể được triển khai một cách hiệu quả về mặt chi phí chỉ với một vài quỹ ETF trong danh mục đầu tư của riêng bạn.
justETF Lesetipp:Tìm hiểu thêm về lý do tại saoMua và giữThích hợp cho bạn nếu bạn muốn đầu tư tiền trong thời gian dài.
2. Vệ tinh lõi
Bạn có thích chiến thuật và tận hưởng các chiến lược đầu tư tích cực không? Vậy thì Core Satellite có thể phù hợp với bạn.
Với chiến lược Vệ tinh cốt lõi, bạn chia danh mục đầu tư của mình thành các khoản đầu tư cốt lõi được đa dạng hóa rộng rãi và các khoản đầu tư riêng lẻ bổ sung, được gọi là "vệ tinh".
- Cốt lõi của bạn đạt được lợi nhuận cơ bản và do đó cung cấp đủ mức độ bảo mật. Đây có thể là một danh mục đầu tư mua và nắm giữ. Chỉ cần một số quỹ ETF đầu tư rất rộng rãi cho hoạt động cốt lõi. Xu hướng hoặc chiến lược dài hạn nhưSự bền vữngphù hợp tốt với danh mục đầu tư cốt lõi.
- Mặc dù các vệ tinh chỉ chiếm một phần nhỏ trong danh mục đầu tư nhưng trong trường hợp tốt nhất, chúng tạo ra nhiều lợi nhuận hơn khoản đầu tư cốt lõi. Nhưng họ cần được chú ý nhiều hơn. Để làm được điều này, bạn nên tuân theo một hệ thống nhất quán.
Mẹo của chúng tôi: Nếu bạn muốn đầu tư vào quỹ ETF bằng Core Satellite, hãy sử dụng quỹ của chúng tôiGiám sát danh mục đầu tư. Bạn có thể so sánh thành công đầu tư của mình với danh mục đầu tư theo mô hình mua và nắm giữ.
justETF Lesetipp:Tìm hiểu cách kết hợp nhiều khoản đầu tư riêng lẻ vào một danh mục đầu tư mua và nắm giữ ổn địnhVệ tinh lõiMở rộng danh mục đầu tư của bạn và tận dụng các cơ hội ở các thị trường thích hợp.
3. Mô hình theo xu hướng
Mô hình theo xu hướng sẽ tự động kiểm soát thành phần của danh mục đầu tư ETF. Dự báo là không cần thiết. Điều này sử dụng các tín hiệu được tạo ra bởi một thuật toán. Ngược lại, thuật toán được xây dựng từ các mẫu dữ liệu được đánh giá thống kê.
Các chuyên gia (còn gọi là “quant”) sử dụng nhiều mô hình khác nhau để nắm bắt xu hướng từ các khoảng thời gian khác nhau và nhiều thị trường khác nhau rồi đầu tư theo đó.
Các chiến lược danh mục đầu tư đơn giản để bạn tự thực hiện thường dựa trên đường trung bình hàng ngày chẳng hạn như đường trung bìnhKhóa họctrong 200 ngày qua như một tín hiệu. Nếu giá tăng trên đường trung bình, tín hiệu mua sẽ được tạo ra. Nếu giá giảm xuống dưới đường trung bình, tín hiệu bán sẽ được tạo ra. Vì vậy, có những giai đoạn bạn đầu tư vào quỹ ETF và những giai đoạn mà tiền của bạn được gửi vào tài khoản.
Đây là điểm chứa đựng cả ưu điểm và nhược điểm của chiến lược đầu tư này: việc rút lui kịp thời sẽ ngăn ngừa tổn thất lớn khi cổ phiếu sụp đổ. Tuy nhiên, việc quay trở lại làm việc thường rất khó khăn. Bạn không tránh khỏi những tín hiệu sai lệch. Do đó, với chiến lược đầu tư này, điều quan trọng là phải liên tục xem xét các quy tắc và quy định của riêng bạn. Cũng cần biết: bạn càng điều chỉnh danh mục đầu tư của mình thường xuyên thì càng có nhiềuChi phí giao dịchvà phát sinh các hiệu ứng có hiệu quả về thuế.
Podcast justETF với Susanne Höb
Một tập mỗi tuần. Với câu trả lời cho mọi câu hỏi về đầu tư với ETF.
Bạn đã đăng ký chưa?
Kết hợp các chiến lược danh mục đầu tư
Bạn cũng có thể kết hợp các chiến lược đầu tư trong danh mục ETF của mình:
- Vệ tinh cốt lõi có thể đã là sự kết hợp của các xu hướng trong vệ tinh và danh mục đầu tư mua và nắm giữ làm cốt lõi.
- Bạn cũng có thể kết hợp mua và giữ với mô hình tín hiệu, trong đó, trong trường hợp cực đoan, bạn trao đổi một phần thành phần hoàn trả để lấy tiền mặt.
- Bạn có thể chọn các vệ tinh của danh mục vệ tinh cốt lõi cho loại tài sản tương ứng bằng cách sử dụng công cụ theo dõi xu hướng.
Với danh mục đầu tư ETF, bạn nên đảm bảo rằng bạn có thể đánh giá từng chiến lược phụ một cách riêng biệt và đo lường mức độ thành công của chúng.
Khuyến nghị của chúng tôi: Mua và Giữ
- Sự lựa chọn dễ dàng nhất để tập hợp một danh mục đầu tư ETF là mua và giữ. Nhiều chuyên gia định hướng người tiêu dùng đặc biệt giới thiệu nó cho các nhà đầu tư tư nhân. Với chúng tôiKế hoạch chiến lược ETFBạn có thể sử dụng nguyên tắc mô-đun để tập hợp từng bước danh mục đầu tư ETF đa dạng, rộng rãi của riêng mình để trả góp tiết kiệm hàng tháng hoặc đầu tư lớn một lần.
- Đầu tư thụ động vẫn chưa đủ sao? Bạn có muốn tăng thêm lợi nhuận hoặc bảo vệ không? Sau đó, chiến lược Vệ tinh cốt lõi và mô hình theo xu hướng đơn giản cũng có thể được xem xét. Tuy nhiên, điều này đòi hỏi phải có chuyên môn và nỗ lực nhiều hơn để kết quả đạt được như mong đợi của bạn. Càng giao dịch nhiều, bạn càng phải lo lắng về chi phí và thuế. Bạn cũng phải đầu tư nhiều thời gian hơn đáng kể.
Sơ lược: Ưu điểm và nhược điểm của chiến lược danh mục đầu tư
| tiêu chuẩn | Mua và giữ | Vệ tinh lõi | Người theo xu hướng | Khác, bật Mô hình |
|---|---|---|---|---|
| nỗ lực một lần | số lượng nhỏ | hoch | hoch | rất cao |
| chi phí liên tục | số lượng nhỏ | trung bình | hoch | hoch |
| Tỷ lệ doanh thu | số lượng nhỏ | trung bình | trung bình | hoch |
| Ý kiến/nghiên cứu thị trường | số lượng nhỏ | cần thiết | KHÔNG | cần thiết |
| Thời gian nắm giữ | lâu dài | trung bình | trung bình đến dài | trung bình đến dài |
| Thích ứng với hồ sơ rủi ro | đơn giản | đơn giản | Bài cũ | tổ hợp |
| Kiểm tra lại | đơn giản | tổ hợp | tổ hợp | tổ hợp |
| Sự phù hợp với các kế hoạch tiết kiệm | thích hợp | số lượng nhỏ | số lượng nhỏ | số lượng nhỏ |
Kiến thức về ETF trong hộp thư đến của bạn
Những mẹo & thủ thuật hay nhất để đầu tư với ETF trong bản tin hàng tuần
Theo dõi ngay
I'm an experienced financial strategist with in-depth knowledge of various investment approaches, particularly in the realm of Exchange-Traded Funds (ETFs). My expertise is grounded in practical experience and a comprehensive understanding of investment strategies. Now, let's delve into the concepts discussed in the article you provided from justETF:
The article explores three primary portfolio strategies with ETFs: Buy and Hold, Core Satellite, and Trendfolgemodell.
-
Buy and Hold:
- This strategy advocates a passive approach, emphasizing a long-term investment horizon.
- The key principle is to invest in an ETF portfolio and periodically adjust it to its original composition.
- The advantage lies in capitalizing on the compounding effect over time, but the downside is reduced flexibility during market downturns.
- Recommendations include choosing well-diversified world portfolio strategies offered by platforms like justETF.
-
Core Satellite:
- Suited for investors with a tactical mindset, this strategy involves dividing the portfolio into a broad Core and complementary individual investments (Satellites).
- The Core provides a baseline return for stability, often achieved through a Buy and Hold approach with a few broadly invested ETFs.
- Satellites, though a smaller portion, aim to generate higher returns but require more attention and a systematic approach.
- Monitoring tools, such as justETF's Portfolio Monitoring, can be useful for investors employing this strategy.
-
Trendfolgemodell:
- This model automates the composition of the ETF portfolio based on observed financial data patterns, using algorithms to generate signals.
- Quantitative professionals ("Quants") utilize various models capturing trends across different timeframes and markets.
- Simple implementations may use a moving average (e.g., 200-day average) as a signal for buying or selling.
- The strategy's advantage lies in avoiding significant losses during market crashes, but it requires continuous rule evaluation and is susceptible to false signals.
Combining Portfolio Strategies:
- Investors can combine strategies, e.g., Core Satellite with elements of Buy and Hold or incorporating Trendfolgemodell.
- Each sub-strategy should be evaluated separately, and success metrics should be measured individually.
Summary of Pros and Cons:
- Buy and Hold: Low initial effort, low ongoing effort, suitable for long-term investors, easy adaptation to risk profiles.
- Core Satellite: Moderate effort, moderate ongoing effort, suitable for those seeking additional returns or diversification, requires more attention.
- Trendfolgemodell: High initial and ongoing effort, suitable for sophisticated investors, provides risk management, but prone to false signals.
In conclusion, the Buy and Hold strategy is recommended for its simplicity, especially for passive investors. However, for those seeking additional returns and willing to put in more effort, Core Satellite and Trendfolgemodell strategies can be considered, with due diligence and awareness of their complexities.
