Chiến lược đầu tư hàng đầu dành cho nhà đầu tư DIY - Times Money Mentor (2024)

Đầu tư còn có nhiều thứ hơn là chọn cổ phiếu và quỹ để mua. Nhiều nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm sẽ xem xét các chiến lược đầu tư khác nhau để giúp họ đạt được mục tiêu tài chính tổng thể.

Các chiến lược đầu tư chính bao gồm:

• Giá trị đầu tư
• Đầu tư tăng trưởng
• Đầu tư theo đà
• Trung bình chi phí bảng Anh
• Chiến lược đầu tư cốt lõi
• Tôi có nên đầu tư ra nước ngoài?

Đây là mô-đun một trong những khoản đầu tư dành cho người trung gian, một khóa học cung cấp cho bạn những lời khuyên thiết thực để đầu tư.

Vốn có nguy cơ. Tất cả các khoản đầu tư đều có mức độ rủi ro khác nhau và điều quan trọng là bạn hiểu bản chất của những rủi ro này. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm cũng như tăng và bạn có thể nhận lại ít hơn số tiền bạn bỏ ra.

Chiến lược đầu tư tốt nhất

Có nhiều chiến lược đầu tư có thể giúp mang lại lợi thế cho danh mục đầu tư của bạn. Không có câu trả lời đúng hay sai về cách tiếp cận nào nên thực hiện, cũng như không có gì đảm bảo rằng khoản đầu tư của bạn sẽ tăng lên và trên thực tế có thể giảm xuống.

Chiến lược đầu tư tốt nhất cho bạnsẽ phụ thuộc vào các yếu tố như kiến ​​thức của bạn về các thị trường và lĩnh vực khác nhau, thời gian đầu tư và thái độ của bạn đối với rủi ro.

Dưới đây, chúng tôi giải thích một số chiến lược chính cần xem xét.

1. Đầu tư giá trị

Đầu tư giá trị là nơi bạn mua cổ phiếu của những công ty không được các nhà đầu tư khác ưa chuộng nhưng có vẻ như bạn bị đánh giá thấp.

Dựa trên kiến ​​thức về thị trường và kinh nghiệm của mình, bạn cho rằng cổ phiếu có vẻ rẻ và bạn sẽ mua chúng với giá hời không phản ánh tiềm năng lâu dài của công ty.

Người ta hy vọng giá cổ phiếu sẽ tăng theo thời gian khi các nhà đầu tư khác nhìn thấy giá trị thực của công ty.

Cổ phiếu bị định giá thấp: Ví dụ

Một số nhà phân tích tinChứng khoán Anh bị định giá thấp vào năm 2021, với giá cổ phiếu không phản ánh giá trị tài sản của họ.

Một ví dụ về một công ty được cho là bị định giá thấp là công ty thuốc lá Imperial Brands.

Công ty là công ty trả cổ tức hàng đầu với lợi suất khoảng 8,5% và có tỷ lệ giá trên thu nhập thấp là 6,7%, theoHargreaves Lansdown*.

Các nhà phân tích cho biết khách hàng trung thành với thương hiệu của mình và công ty đang mở rộng ra ngoài các sản phẩm thuốc lá truyền thống với tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ.

Ưu điểm của đầu tư giá trị:

• Tiềm năng tồn tại cho những phần thưởng lớn.
• Nếu bạn mua những cổ phiếu không được yêu thích thì đó có thể là một khoản đầu tư dài hạn, nghĩa là bạn có thể được hưởng lợi từ việc gộp lãi. Đây là nơi lợi nhuận bạn kiếm được từ danh mục đầu tư của mình được tăng lên nhờ lợi nhuận được tạo ra trong những năm trước.

Nhược điểm:

• Các nhà đầu tư phải chuẩn bị cho sự biến động vì giá cổ phiếu của công ty có thể biến động trong nhiều năm.
• Phải mất rất nhiều thời gian để nghiên cứu và lựa chọn đúng đắn những công ty mà bạn cho rằng đang bị định giá thấp.
• Đó là một chiến lược phù hợp hơn với các nhà đầu tư tinh vi, những người có kiến ​​thức về cách đo lường giá trị.

Rủi ro:

• Không có gì đảm bảo công ty sẽ thành công.
• Công ty thậm chí có thể phá sản và bạn có thể mất toàn bộ số tiền đã đầu tư.
• Để giảm thiểu rủi ro, bạn có thể mua vào một quỹ đầu tư vào một số "cổ phiếu giá trị" - để giảm mức độ tiếp xúc của bạn với bất kỳ công ty nào.

Xem tại đây để biết thông tin về cách chọn quỹ đầu tư.

2. Đầu tư tăng trưởng

Đầu tư tăng trưởng là nơi bạn hỗ trợ các công ty mà bạn tin rằng có tiềm năng phát triển nhanh chóng và cạnh tranh với các đối thủ lớn hơn khác trong ngành. Mục đích là một ngày nào đó sẽ bán cổ phiếu của bạn với giá cao hơn số tiền bạn đã trả.

Đầu tư tăng trưởng trái ngược với đầu tư giá trị. Điều này là do bạn đang chọn những công ty có thể đã được người tiêu dùng và nhà đầu tư ưa chuộng nhưng bạn tin rằng họ có tiềm năng tiến xa hơn.

Ví dụ về cổ phiếu tăng trưởng:

Cổ phiếu công nghệ thường được đưa vào ví dụ về cổ phiếu tăng trưởng.

Trong nhiều năm, gã khổng lồ bán lẻ trực tuyến Amazon là một trong những cổ phiếu tăng trưởng thành công nhất. Sau một năm báo cáo thu nhập gặp khó khăn, công ty đang tiến hành tái cơ cấu lớn. Các kế hoạch bao gồm cắt giảm khoảng 27.000 nhân viên khỏi lực lượng lao động của mình.

Ưu điểm của đầu tư tăng trưởng:

• Công ty có bề dày thành công.
• Bạn có thể nhận được khoản thanh toán thường xuyên thông quacổ tức.

Nhược điểm:

• Bạn có thể quá tập trung vào một lĩnh vực nhất định, dẫn đến thiếu đa dạng hóa.
• Các công ty tăng trưởng thường không trả cổ tức cho cổ đông mà thay vào đó tái đầu tư lợi nhuận. Vì vậy, bạn không nên mong đợi thu nhập từ cổ phiếu tăng trưởng.

Rủi ro:

• Công ty có thể đã đạt đến đỉnh cao và bị đối thủ vượt mặt trong tương lai, nghĩa là giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc bị mất hoàn toàn.

Đang tìm ý tưởng đầu tư? Thủ tục thanh toánCách đầu tư £50.000Vàcách đầu tư 10.000 bảng.

3. Đầu tư theo đà

Với đầu tư theo đà, mục đích là bán những cổ phiếu thua lỗ và mua những cổ phiếu lãi. Nó ngắn hạn hơncách tiếp cận đầu tư, vì bạn có khả năng sẽ bán ngay khi cổ phiếu có dấu hiệu giảm giá.

Số tiền bạn kiếm được từ việc bán cổ phiếu sau đó sẽ được đầu tư vào các công ty mà bạn tin rằng đang trên đà phát triển.

Có các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) theo phong cách động lượng sẽ thay mặt bạn đầu tư vào nhiều công ty. Một ví dụ là iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF.

Ưu điểm của đầu tư theo đà:

• Bạn khó có thể gắn bó với một công ty hoạt động kém chỉ vì lòng trung thành.
• Bạn có thể sở hữu nhiều loại cổ phiếu đa dạng, bởi vì bạn có thể đang tìm kiếm bất kỳ công ty nào đang phát triển, bất kể họ thuộc lĩnh vực nào.

Nhược điểm:

• Phải mất rất nhiều thời gian để nghiên cứu thị trường đối với một người thường xuyên tìm cách mua và bán.
• Đây là một cách tiếp cận đầu tư dựa trên dữ liệu nghiêm ngặt và nó cũng đòi hỏi kỹ năng và kinh nghiệm.

Rủi ro:

• Bạn có thể phản ứng nhanh chóng vớidữ liệu kinh tế và các sự kiện ngắn hạn khácvà có thể đó không phải là quyết định đúng đắn. Điều này có thể khiến khoản đầu tư của bạn giảm sút hoặc bị mất hoàn toàn.

4. Tính trung bình chi phí

Trung bình chi phí bảng Anhlà một chiến lược đầu tư linh hoạt.

Điều đó có nghĩa là bạn đổ tiền nhỏ giọt vào các khoản đầu tư theo thời gian – có thể là một khoản nhỏ mỗi tháng – thay vì một khoản tiền một lần. Ý tưởng là bạn không phải chịu sự biến động của thị trường chứng khoán.

Ví dụ: nếu bạn chỉ đầu tư số tiền nhỏ vào bất kỳ lúc nào, bạn sẽ không bị rủi ro quá mức nếu giá cổ phiếu lao dốc ngay sau đó.

Ngoài ra còn có một hiệu ứng làm dịu: mặc dù cổ phiếu sẽ có giá cao hơn nếu thị trường hoạt động tốt khi bạn mua, nhưng chúng cũng sẽ rẻ hơn trong thời kỳ suy thoái.

Ưu điểm của phương pháp tính trung bình theo chi phí:

• Bạn không cần nhiều tiền để bắt đầu.
• Số tiền nhỏ thường xuyên có thể được thanh toán.
• Bạn có thể thiết lập ghi nợ trực tiếp để không cần phải suy nghĩ về việc đó.
• Bạn có thể ít bị ảnh hưởng bởi sự biến động ngắn hạn của thị trường vì bạn đang đầu tư số tiền nhỏ mỗi lần.

Nhược điểm:

• Bạn có thể bỏ lỡ toàn bộ tác động của sự gia tăng trong ngắn hạn vì bạn đã đầu tư một khoản tiền nhỏ hơn khi bắt đầu.

Rủi ro:

• Chiến lược này có thể dẫn đến lợi nhuận tổng thể thấp hơn. Phương pháp tính trung bình chi phí bằng bảng Anh hoạt động hiệu quả nếu bạn thực hiện đầu tư thường xuyên từ số tiền nhàn rỗi của mình. Nhưng nếu bạn có một khoản tiền mà bạn có thể đầu tư trong ít nhất 5 năm, thì về lâu dài bạn có thể được hưởng lợi nhiều hơn từ việc đầu tư toàn bộ số tiền của mình vào một danh mục đầu tư đa dạng cùng một lúc, vì có khung thời gian dài hơn cho tăng trưởng kép.

Sức mạnh của lãi kép:Bảng dưới đây cho thấy khoản đầu tư đóng góp hàng tháng vào quỹ Chỉ số Legal & General UK 350 có thể tăng theo thời gian như thế nào.

5. Chiến lược đầu tư cốt lõi

Chiến lược đầu tư cốt lõi là gì? Theo nghĩa rộng nhất, nó tập trung vào một nhóm đầu tư cốt lõi được nắm giữ trong danh mục đầu tư dài hạn.

Thuật ngữ “đầu tư cốt lõi” thường có thể liên quan đến đầu tư bất động sản hoặc bất động sản vì đây thường là những chiến lược đầu tư dài hạn.

Đầu tư cốt lõi là một chiến lược chung giữa các cá nhân có giá trị ròng cao và các nhà đầu tư tổ chức (tổ chức đầu tư tiền thay mặt cho các cá nhân) muốn mua và vận hành các tài sản thương mại. Như vậy, chiến lược này thường chỉ phù hợp với một loại nhà đầu tư cụ thể.

Các nhà đầu tư thường sẽ chọn những bất động sản cho thuê chất lượng cao ở các thành phố toàn cầu đang phát triển mạnh như London hoặc New York. Trọng tâm là lợi nhuận thường xuyên từ tiền thuê nhà, thay vì dựa vào chính tài sản đó để tăng giá trị.

Ưu điểm của chiến lược đầu tư cốt lõi:

• Đây có xu hướng là một phương pháp đầu tư dài hạn tập trung vào cơ hội tăng trưởng trong tương lai.
• Chiến lược này mang lại cơ hội đa dạng hóa vì nó cho phép các nhà đầu tư hỗ trợ các tài sản thương mại trên toàn thế giới.
• Lợi nhuận có thể ổn định vì tài sản có thể sẽ được bán ra trong thời gian dài.
• Có nhiều cơ hội kiếm được lợi nhuận thụ động mà không cần tham gia nhiều nếu bạn nhận được tiền thuê nhà thường xuyên.

Nhược điểm:

• Chiến lược đầu tư này nhắm đến lợi nhuận từ thấp đến trung bình lên tới 10%, vì các nhà đầu tư tập trung vào các bất động sản tạo ra thu nhập cho thuê ổn định và nhất quán. Vì vậy, nó có thể không phù hợp với các nhà đầu tư đang tìm kiếm mức tăng trưởng cao
• Đây là một khoản đầu tư dài hạn và có thể khó rút tiền nhanh chóng.

Rủi ro

• Lĩnh vực này có thể phải đối mặt với sự gián đoạn trong nền kinh tế rộng lớn hơn. Ví dụ, một cuộc suy thoái có thể khiến các công ty gặp khó khăn trong việc trả tiền thuê nhà
• Đại dịch coronavirus đã khiến số lượng người ngày càng tănglàm ở nhà. Khoảng 30% người lớn làm việc tại nhà vào một thời điểm nào đó trong tuần,ONS nói. Điều này có thể dẫn đến ít công ty tìm kiếm không gian văn phòng dài hạn hơn – làm giảm mức thu nhập cho thuê mà nhà đầu tư có thể nhận được.

Nên đầu tư vào Anh hay ra nước ngoài?

Để đạt được danh mục đầu tư đa dạng, có thể cần phải suy nghĩ trên toàn cầu vì có nhiều lợi ích tiềm tàng khi đầu tư ra nước ngoài.

Vương quốc Anh chỉ là một nền kinh tế lớn và có rất nhiều cơ hội khác ở Châu Âu, Châu Á và Hoa Kỳ dành cho các nhà đầu tư. Chỉ có ba trong số 100 công ty lớn nhất thế giới có trụ sở tại Anh,theo Forbes.

Đó là:

• HSBC
• Unilever
• GlaxoSmithKline

“Không chỉ là về số lượng – hay thậm chí là chất lượng – bạn cần sự đa dạng để thành công khi đầu tư. Hãy đảm bảo danh mục đầu tư của bạn bao gồm các khoản đầu tư vào nhiều quốc gia, loại ngành, loại tài sản và phong cách,” Emma Wall, người đứng đầu bộ phận nghiên cứu và phân tích đầu tư của Hargreaves Lansdown, cho biết.

Để đầu tư vào các công ty ở nước ngoài, bạn có thể mua cổ phiếu của các công ty này trực tiếp thông qua một nhà môi giới ở Vương quốc Anh nhưHargreaves Lansdown*.

Bạn không cần phải giữ ngoại tệ vì tất cả cổ phiếu ở nước ngoài sẽ được chuyển đổi thành bảng Anh khi bạn giao dịch.

Tuy nhiên, có thể sẽ có phí ngoại hối, ngoài mọi khoản phí giao dịch.Chúng tôi giải thích thêm về phí đầu tư tại đây.

Một cách khác để tiếp cận các công ty toàn cầu là đầu tư vào một quỹ chính thống hoặc quỹ tín thác đầu tư. Cả hai công ty này đều có thể đầu tư vào nhiều công ty trên toàn thế giới, cho phép bạn tiếp cận toàn cầu với chi phí và công sức tối thiểu so với việc bạn tự mình đầu tư vào từng công ty riêng lẻ.

Nếu triển vọng phân bổ tiền cho các khu vực địa lý khác nhau có vẻ quá sức chịu đựng, bạn có thể tìm đến một quỹ rộng lớn như Fidelity Index World, quỹ đầu tư trên tất cả các thị trường chứng khoán phát triển.

Tuy nhiên, đầu tư trong nước cũng có một số lợi ích.

Mặc dù kết quả hoạt động trong quá khứ không phải là chỉ báo về kết quả trong tương lai, thị trường chứng khoán Anhcó truyền thống lâu đời về việc các công ty trả cổ tức hào phóng. Điều này hấp dẫn đối với cả những nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng dài hạn và những người đang tìm kiếm thu nhập thường xuyên từ khoản đầu tư của mình.

Cũng cần lưu ý rằng nhiều công ty niêm yết trên FTSE 100 kiếm được một khoản lợi nhuận đáng kể từ việc bán hàng ở nước ngoài. Vì vậy, FTSE 100 dù sao cũng là một chỉ số khá quốc tế, mặc dù FTSE 250 là chỉ số tập trung vào Vương quốc Anh hơn.

Cách xây dựng danh mục đầu tư có trách nhiệm với xã hội

Đầu tư có đạo đức có nghĩa là bạn tập trung vào các dự án và công ty có tác động tích cực đến thế giới đồng thời tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư.

Bạn có thể chọn cổ phiếu của riêng mình hoặc đầu tư vào một quỹ đạo đức để lọc ra các công ty phi đạo đức hoặc tìm ra những khoản đầu tư có trách nhiệm xã hội tốt nhất.Tìm hiểu thêm về đầu tư đạo đức ở đây.

Tiếp theo trong chúng tôiĐầu tư cho người trung giankhóa học:Phân tích xu hướng thị trường

Đầu tư cho người trung cấp: khóa học

1. Chiến lược đầu tư
2. Phân tích xu hướng thị trường
3. Cách chọn cổ phiếu
4. Đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức
5. Chiến lược đầu tư bất động sản
6. Đầu tư thay thế

*Tất cả các sản phẩm, thương hiệu hoặc tài sản được đề cập trong bài viết này đều do người viết và biên tập viên của chúng tôi lựa chọn dựa trên trải nghiệm trực tiếp hoặc phản hồi của khách hàng và đều đạt tiêu chuẩn mà chúng tôi tin rằng độc giả mong đợi.

Bài viết này chứa các liên kết mà từ đó chúng tôi có thể kiếm được doanh thu. Doanh thu này giúp chúng tôi hỗ trợ nội dung của trang web này và tiếp tục đầu tư vào lĩnh vực báo chí từng đoạt giải thưởng của chúng tôi. Để biết thêm, xemCách chúng tôi kiếm tiềnVàLời hứa biên tập.